グローバルAiファンド(予想分配金提示型)-ファンド詳細｜投資信託[モーニングスター] - 生活保護 扶養照会で家族援助したくない時～断り方や無視したら | 手続きの窓
トップ > 投資信託おすすめ比較[2021年] > 見せかけの分配金利回りにだまされるな!本当の利回り&健全率で毎月分配型投資信託の実力を見よ 10%以上の高利回りの投資信託が多い毎月分配型投資信託だが、口をすっぱくして言うが利回りが高い投資信託ほどリスクを取っていることを忘れないでほしい。リスクが高いということは、相場がいいときはいいが、一転金融危機などが訪れると利回りがマイナスに転じてしまう可能性が高いからだ。今回は毎月分配型の見せかけの利回りを見抜く方法と人気10本の最新チェックを公開。 分配金以上に基準価額が下落していると危険!
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毎月分配型、目立つ元本取り崩し 残高首位でも4割 投資信託の分配金は、すべて運用益から出ているとは限らない。毎月分配型で純資産残高上位10本の国内公募追加型株式投信について、分配金に占める運用成果の割合を調べた。 分配金は運用益から支払う「普通分配金」と、元本の一部を取り崩す「特別分配金(元本払戻金)」の2種類がある。分配金のうち普通分配金が占める割合を示したのが「分配金健全度」だ。健全度100%なら分配金全額が運用の成果から支払われ、0%ならすべて運用益以外でまかなったことになる。 10本中で1年の健全度が最も高かったのは「J-REIT・リサーチ・オープン(毎月決算型)」の88. 9%だった。 (柳澤のコメント) 毎月分配型の投資信託は、論外です。 複利効果を最大限発揮するには、元利といって、元本に利息を加えることで、資産は雪だるま式に増えていきます。アメリカでは、「スノーボール」と呼んでいます。 その貴重な利息(分配金)を「毎月」支払ってしまうのですから、元本が一向に増えていきません。 仮に、運用がうまくいっていなくても、「毎月」分配金を支払わなければならないため、「元本」を切り崩して、分配していかなければならなくなります。 分配金利回りが高くて喜んでいたら、それはただ、自分の元本から支払われていただけだった・・・と言う悲しい現実が待っています。 元本を切り崩され、手数料も取られているので、気づいたら、分配金も加味した「実質」の利回りが「マイナス」になっていたと言うことも往々にしてよくあります。 複利効果を最大限発揮するには、分配金はできるだけ少なく、それも「再投資」できるものを選びましょう( ^ ^)。
見せかけの分配金利回りにだまされるな！本当の利回り＆健全率で毎月分配型投資信託の実力を見よ｜投資信託おすすめ比較[2021年]｜ザイ・オンライン
SBI証券の投資信託銘柄ページに「分配金健全率」という項目があります。 表示は%となっています。 また項目の解説はこのようになっています。 ・分配金に占める利子配当収入の割合を示したものです。直近の運用報告書あるいあ有価証券報告書で開示された費用控除後利子配当収入(1万口あたり)を直近の分配金で除して算出しています。 以上の解説の意味を考えると 仮に健全率100%以上の場合は払出す分配金の金額より運用による配当収入が上回っていることになるのではないかと推測できます。 逆に100%未満の場合は払出す分配金より運用収入が下回っていることから、その分の補填として基準価額から取崩していくことになるのでは?と考えられます。 以上のことを踏まえてシミュレーションしてみました。 投資信託の銘柄は今人気のある「ニッセイ-ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)」です。 《銘柄詳細2017年3月25日現在》 純資産額:104, 571百万円 基準価額:7799円 毎月分配型:300円 決算日:毎月15日 償還日:2020/10/15 分配金健全率:21.
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7%、【VYM】が12. 3%、【DVY】は12. 2%、【HDV】は10. 0%でした。 過去の分配金はどのくらいか? 2011年6月に1万ドル投資して分配金を再投資した場合の年間でもらえる分配金の推移です。分配金は再投資します。税金は考慮しません。PORTFOLIO VISUALIZERのデータです。 10年間の配当金の合計は【SDY】が6500ドル、【DVY】が5900ドル、【HDV】が5800ドル、【VYM】が5500ドルでした。【SDY】は2013~2017年まで特別分配金を出していたので、その分多くなりました。2018年以降はあまり多くないですね。 【HDV】の今後の分配金予想は? 現在の過去1年分配金額(3. 4664ドル)と1、3、5、7年前の同時期の過去1年分配金額(3. 4303ドル、3. 103ドル、2. 7941ドル、2. 2961ドル)を比較して年間増配率を計算し、それを使って将来の分配金とYOCを予想します。YOC(Yield on Cost)とは、購入単価あたりの利回りのことです。【HDV】株を2021年6月10日の終値98. 82ドルで買った場合、将来の利回り(YOC)がいくらになるかという予測です。 購入金額は1万ドル にします。そうすると、年間分配金額から利回り(YOC)が一瞬で計算できます。たとえば、年間分配金額が300ドルなら利回り(YOC)は3. 0%、年間分配金777ドルなら利回り(YOC)は7. 77%になります。 年間増配率は過去1年が1. 米国高配当株ETF【HDV】が2021年6月の分配金を発表。0.810317ドル。前年同期から7.9%の減配 | たかにんの米国株投資術. 1%、過去3年が3. 8%、過去5年が4. 4%、過去10年が6. 1% でした。 現在の利回りは3. 51% です。 分配金を再投資しない場合 まずは分配金を再投資しないケースを見てみましょう。税金は考慮しません。現在の利回りが3. 51%なので、年間分配金額は351ドルです。 もっとも増配率の低い過去1年のペースだと 5年目の分配金額は366ドル 、10年目の分配金額は385ドル になります。もっとも成績の良い過去10年の増配率を当てはめると 5年目の分配金額は444ドル、10年目の分配金額は596ドル になりそうです。分配金額596ドルはYOC(購入額に対する利回り)5. 96%です。 分配金を再投資する場合 つぎに分配金を年1回再投資するケースを見てみましょう。税金は考慮しません。再投資する場合の分配金額は、現在と10年前の株価を比較して年平均騰落率を計算し、それを使って調整します。 もっとも増配率の低い過去1年のペースだと 5年目の分配金額は418ドル 、10年目の分配金額は526ドル になります。もっとも成績の良い過去10年の増配率を当てはめると 5年目の分配金額は513ドル、10年目の分配金額は871ドル になりそうです。分配金額871ドルはYOC(購入額に対する利回り)8.
米国高配当株Etf【Hdv】が2021年6月の分配金を発表。0.810317ドル。前年同期から7.9%の減配 | たかにんの米国株投資術
2019年11月06日 岡三オンライン証券株式会社 投資信託ランキング(「費用対効果」「分配金健全度」)の追加について 平素より岡三オンライン証券をご利用いただきまして、誠にありがとうございます。 さて、これまで投資信託を選ぶ際に役立つ情報として、「買付金額」「積立設定額」「アクセス数」「値上がり率」「効率運用」「低信託報酬率」「資金流入額」の各種ランキングをご提供してきましたが、このたび「費用対効果」および「分配金健全度」のランキングを追加いたしました。アクティブファンドや毎月分配型ファンドのご購入をご検討いただく際はご参考にしてください。 「費用対効果」 ・・・当社取扱いのアクティブ銘柄のうち、コストに見合ったリターンを長期で安定的に上げているファンドほど評価が高くなります。 「分配金健全度」 ・・・当社取扱いの毎月決算型の銘柄のうち、分配金が元本を取り崩さずに運用益から支払われたかを示す度合いが高いファンドほど評価が高くなります。 いま注目のファンドが一目で分かる!投資信託ランキング ※両ランキングはQUICKのデータを用いています。 今後とも、岡三オンライン証券をご愛顧賜りますよう、よろしくお願い申しあげます。 お知らせ一覧に戻る
基本情報
レーティング
-
リターン(1年)
-(-位)
純資産額
146億1100万円
決算回数
毎月
販売手数料(上限・税込)
3. 30%
信託報酬
年率1. 87%
信託財産留保額
基準価額・純資産額チャート
1. 1994年3月以前に設定されたファンドについては、1994年4月以降のチャートです。
2. 公社債投信は、1997年12月以降のチャートです。
3. 私募から公募に変更されたファンドは、変更後のチャートです。
4. 投信会社間で移管が行われたファンドについては、移管後のチャートになっている場合があります。
ファンド概要
受託機関
三菱UFJ信託銀行
分類
国際株式型-グローバル株式型
投資形態
ファミリーファンド 方式
リスク・リターン分類
-
設定年月日
2021/01/21
信託期間
2032/06/04
ベンチマーク
評価用ベンチマーク
MSCI世界株式
それほど裕福ではない、いわゆる一般的な家庭の場合、その親族への援助の負担がのしかかるということは、大変苦痛に感じることになります。そうなると、やはり気持ちの上でも「何でうちがそんなことしなければならないのか」などの不満が出ることは目に見えていますね。 そして援助を受ける人も、負い目を感じてしまうでしょう。そうなると、良好だった関係でもその関係は悪くなってしまう可能性があります。これが血の繋がった兄弟姉妹であれば、情もあるので、何とかしようと考えるかも知れませんが、配偶者などがいた場合はその夫婦関係さえ危うくなる危険もあります。 お金に関わることは、人はシビアなものなのです。 親族を犠牲にする?
生活保護申請者の「家族に知られたくない」を無視してきた“扶養照会”をめぐる闘い
扶養義務者がいたら生活保護を受けることができないのではないかと不安になりますよね。 安心してください。 扶養義務者がいても生活保護を受給することができます。 なぜなら、扶養義務者である親や兄弟姉妹が裕福とは限らないからです。というか、資産があっても必ず援助をしなければいけないというわけではないので。 ケースワーカーが例外的に扶養照会を行わない場合 例外的に扶養照会を行わない場合があります。 「親からDVを受けていた」とか。このような場合は扶養照会を行うと「○○で生活保護を受けようとしている」ということ、つまり居場所がばれてしまいますので扶養照会はしません。 私が職員時代に扶養照会をしなかった例はこれだけです。 よくある質問【Q&Aコーナー】 ハカセ よくある質問【Q&Aコーナー】じゃ! 受給者からの質問 Q:扶養照会って毎年行うのでしょうか? ⇒ケースワーカーによります。ほとんどの場合は、保護開始時のみですね。 Q:扶養照会をされたくないので、「親とは絶縁状態なので居場所がわからない」といえば大丈夫でしょうか? ⇒それでも扶養照会はされてしまいます。戸籍を調べて、扶養義務者の住んでいるところ確認しますので、住所を言わなくても職員に知られてしまいます。 扶養義務者からの質問 Q:扶養照会に収入を書きたくない場合はどうしたらいいのでしょうか? 生活保護扶養届出書が届いた！扶養は義務なの？拒否の理由は何がいい？ | 生活保護ガイド. ⇒書かなくても大丈夫です。 Q:扶養照会に答えないと罰則があるのでしょうか? ⇒特に何もありません。扶養照会をしても、返事がこないことはよくありました。返事をしなければ、「扶養しない」とみなされます。 Q:扶養できない場合はどうしたらいいのでしょうか? ⇒扶養できないという欄にチェックをいれてください。 まとめ 生活保護を受けようとすると、「扶養照会」がセットになってついいてきます。扶養照会をしない場合があるとすれば、先ほど紹介しましたが、扶養照会をすることによって、生活保護を申請した人に危険が生じる可能性がある場合です。あとは職員がめんどくさがってやらないということもありますが。 基本的には、「扶養照会」をさけることはできないのであきらめましょう。 最後まで読んでいただきありがとうございました。
生活保護扶養届出書が届いた！扶養は義務なの？拒否の理由は何がいい？ | 生活保護ガイド
親の介護分担で姉と揉めています。 姉の申立で法定後見人弁護士が選任されました 照会等何も裁判所からありませんでした。 1、『負担付き贈与契約書』15年前に書いてあるものです。 公正役場で締結していません。 無効ですか?
生活保護を｢親族にバラされる｣扶養照会の残酷 | 週刊女性Prime | 東洋経済オンライン | 社会をよくする経済ニュース
3%)でした。 親族関係の調査にかけた職員の手間や、問い合わせのための郵便の送料等がほとんど全部、無駄になったことになります。 私は前時代的な扶養照会という仕組み自体をなくすべきだと考えていますが、コロナ禍で生活困窮者が急増しているという現実を踏まえ、まず下記のように扶養照会の運用を最小限に限定することを求めます。 ・扶養照会を実施するのは、申請者が事前に承諾し、明らかに扶養が期待される場合のみに限る。 生活に困窮している人を制度から遠ざける不要で有害な扶養照会はやめてください。
私の両親は, 私が8歳頃のときから, 父の不貞が原因で別居しています(離婚未). 父には隠し子がおり, 数ヶ月前まで, その家庭で生活していたようですが, 現在は, その家庭との生活も解消し, 父一人で生活しています. 上記のことから, 私は, 将来, 父に援助(金銭/介護)が必要となったときに, 援助する意思はありません. (両親... 2019年10月21日 別居中の妻の生活保護について 妻が子供を連れて出ていってから一ヶ月も経ってませんが、婚姻費を支払われないとして生活保護をすでに受給してる可能性はありますか? 家にもどったら家具などがすべてなくなっていたので量からして実家とかではなく、家を借りたのかなと思いました もし婚姻費が支払われてないとして生活保護を受給の申請をした場合、事前に夫に払ってくださいなどの電話や手紙はないの... 2019年04月22日 遺産相続について。父の相続額を減らしたいです。 先日、兄が亡くなりました。 結婚歴はなく子供もいません。 私は結婚しているので、兄の遺産は両親が法廷相続人に なると思います。 ただ父は、私達兄弟が幼い時から定職につかず ギャンブルが好きで借金を作っては家を出ていき 母は苦労していました。 現在父は生活保護で生活しています。(市役所より手紙が来ました) 最後に家を出て行ったのは15年ほど前で一度も... 2019年02月12日 生活保護の制度について質問 生活保護の扶養照会書類を見ると支援内容に 氏名 を引き取る。 とありますが別々に住んでいる場合でも引き取れると記述されてしまえば生活保護は受けられないのでしょうか? 生活保護申請者の「家族に知られたくない」を無視してきた“扶養照会”をめぐる闘い. 2018年10月31日 その際私は実家に戻る意思はないのですが親が私が実家に帰れば扶養してやると言えばそれは生活保護の申請却下の理由として認められますか?