生命保険 満期になったら
1年ごとの所得を申告する確定申告ですが、養老保険の満期金を受け取ると、 人によっては確定申告が必要になります。 どのような場合に確定申告が必要になるのかを知っておかなければ、 適切な納税ができなくなるだけでなく、ペナルティを負ってしまう危険性もあるので注意が必要です。 ここからは、養老保険の満期保険金を受け取ったときの確定申告の必要性について、詳しく説明します。 確定申告が必要な場合 満期保険金受取人が保険の契約者になっている場合、 養老保険の満期金は通常一時所得として扱われ、課税対象になります。 一時所得は、満期保険金(配当金を含む)から払込保険料を引いて、 さらに控除額である50万円を引いて計算します。 計算した結果一時所得が発生した場合は、 その他の所得と総合課税になるため、確定申告が必要になります。 確定申告が不要な場合 養老保険の満期保険金に対して一時所得が発生しなかった場合、確定申告は不要です。 また、5年以内に満期になる一時払い養老保険などは、例外的に金融類似商品に該当します。 この場合、満期時受取額と払込保険料の差額に対して20. 315%の源泉分離課税が行われます。 満期保険金からあらかじめ税金を差し引いた金額を受け取るようになるため、確定申告を行う必要はありません。 参照: Q. 保険の満期には何をすればいいのか 満期保険金が受け取れる保険は？税はどうする？ | ZUU online. 満期保険金などが源泉分離課税になる場合は?|公的財団法人生命保険文化センター 養老保険の満期保険金にかかる税金はいくら? 養老保険の満期保険金を受け取る場合、実際どれくらいの税金がかかるのでしょうか?
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保険の満期には何をすればいいのか 満期保険金が受け取れる保険は？税はどうする？ | Zuu Online
満期保険金に税金はかかりますか?
満期保険金にかかる税金（所得税）｜保険ガイド｜保険ほっとライン
315%、住民税5%を合計した20. 315%となる。納めるべき税金については生命保険会社が差し引いた上で満期保険金を給付するため、これを受け取った者が確定申告をする必要はない。 満期まで保険を続けるべきか?見直すべきか?
生命保険の満期とは？税金や確定申告等知っておくべき注意点 | 保険のぜんぶマガジン
時折、「入っている終身保険に満期が来たから…」のようなことを言う人がいます。しかし、終身保険に満期はなく、それは誤りです。何と勘違いをしているのか、終身保険の満期についてよくある間違いのケースを解説します。 終身保険に満期はない!終身保険についておさらい 冒頭でも書きましたが、終身保険に満期はありません。勘違いをしていたという人のために、終身保険がどのような保険かをおさらいしておきましょう。 終身保険とは、被保険者が死亡したときや高度障害を負ったときに保険金を受け取ることができる生命保険の一種で、解約しなければ保障が一生涯続きます。つまりは満期(=保険期間が終了する期日)は存在しません。 終身保険は保障が一生涯続くので葬儀費用目的や相続税対策などによく使われます。人間いつ死亡するのかは分からないので、死亡後に必ずいるものについては保険期間の定めがある定期保険ではなく終身保険で備えようという考え方です。また、終身保険は解約時に解約返戻金を受け取れるので、老後資金や学資保険の代わりなど将来のための貯蓄目的で加入する人もいます。 より詳しくは、以下の記事をご覧ください。 終身保険とは?どのような人に向いている? 続きを見る 何と間違えている? 「終身保険の満期」という言葉を使う人は何と間違えてしまっているのでしょうか。よくあるケースについて紹介します。 保険料払込期間満了と混同 よくあるケースの一つ目としては保険料払込期間満了と間違ってしまっている場合です。保険料払込期間とは、その字の通り保険料を払い込む期間です。保険料を支払っている期間と保障を受けられる期間が等しい保険も多いため、保険料払込期間と保険期間を混同してしまっているケース、あるいはその2つの違いを理解はしているものの、保険料払込期間には普通使わない「満期」という言葉を使ってしまっているケースが考えられます。 終身保険の保険料払込期間は保険期間と同じく死亡するまで保険料を払い続ける終身払いのほか、10年間や15年間などの決められた年数あるいは60歳満了や65歳満了のように決められた年齢までのような短期払いを選択することができます。貯蓄を目的として終身保険に入る場合は短期払いの方がよいことや死亡保障目的でも老後に保険料を払い続けたくないという理由から終身保険では短期払いを選択することが多くあります。それゆえに終身保険なのに満期が来るというような言葉が出てきてしまうのです。 終身保険の払込期間とは?どのように設定するのがいい?
保険の満期について知っておくべきこと｜保険・生命保険はアフラック
315%(平成25年1月1日~平成49年12月31日までの間) ・ 住民税5% 計20. 315%の税金 (2)契約者と受取人が違う人…贈与税 満期保険金から基礎控除額である110万円を引いた金額が、課税所得となります。 満期保険金-110万円(基礎控除)=課税所得 課税所得に所定の税率をかけた金額が、最終的に税金として引かれる金額です。 まとめ 満期を迎えるときは、その後の保険についてじっくり考える良い機会になります。保険の契約当初に比べて自身や家族にも変化があるかもしれません。人生設計を改めて考える良いきっかけになるでしょう。 (2016年5月作成)
終身保険に満期はない！よくある間違いを解説！！ - 終身保険資料請求
■ そもそも養老保険とは – 養老保険のメリット・デメリット – 養老保険に加入している人はどのくらい? – 養老保険に加入した(またはしていない)人の声 ■ 養老保険が満期になったときの手続き – 養老保険の満期金を受け取る場合 ・満期金の受け取りに必要なもの ・満期金の一般的な受け取り手順 – 養老保険の満期金を据え置きする場合 – 他の保険に切り替える場合 ■ 養老保険の満期保険金を受け取ったら確定申告が必要? – 確定申告が必要な場合 – 確定申告が不要な場合 ■ 養老保険の満期保険金にかかる税金はいくら?
315%(所得税15%、住民税5%、復興特別所得税0. 315%)が源泉徴収され、課税関係が終了します。 そのため、源泉徴収された満期保険金を受け取った場合は確定申告が不要です。 出典: 国税庁|No. 1520 金融類似商品と税金 満期保険金 受け取り時 に確定申告は必要? 会社員の場合は通常であれば会社で「 年末調整 」が行われるため、個人で確定申告は 不要 です。 ただし、会社員でも自主的な確定申告が必要になる場合があります。 給与の収入金額が2, 000万円以下で、かつ、給与を1か所から受けていて、その給与の全部について源泉徴収される人で給与所得及び退職所得以外の所得金額が20万円以下である人等、一定の場合には確定申告が不要です。 つまり、給与収入と退職所得以外の所得が 20万円を超えた場合には 、確定申告が必要ということですね。 生命保険の満期後はどうする?